美国家庭与专业人士专属寿险方案

保障、增值、节税 —— 三合一的财富工具

无论是为了保障家人的未来，还是为了布局长期财富规划，合适的寿险都是坚实的基础。
在 Tora Wealth，我们提供的不只是基本保障，而是根据你的需求量身定制的解决方案。

🌏 想了解国际寿险？探索【外籍人士专属方案】

为什么客户选择我们？

✅ 全面的保单设计：从定期寿险、指数型万能寿险（IUL）到终身寿险，我们帮你比较、定制，并清楚了解每一种方案。
✅ 现金价值增长：保单可累积递延纳税的现金价值，可用于退休、紧急情况或投资机会。
✅ 节税传承规划：让你所爱的人获得免税身故赔偿，避免遗产认证程序的延迟。
✅ 持牌、值得信赖的专业顾问：由美国持牌代理全程协助，无销售压力，只提供最真诚的支持。

我们提供的寿险方案：

🔹 定期寿险：适合家庭、房主、创业者的经济型短期保障

🔹 指数型万能寿险（IUL）：保费灵活、与市场挂钩的增长潜力、可提取的现金价值

🔹 终身寿险：保费固定、保障终身、累积现金价值

我们也擅长以下进阶策略：

  • 补充退休规划

  • 遗产税筹划

  • 企业保障与关键人员保险

  • 保费融资（Premium Financing）

不知道从哪里开始？

无论你处在人生的哪个阶段，合适的寿险都能带来清晰与安心。

👶 新手爸妈
目标：保护孩子未来，保障家庭收入。
寿险能确保无论发生什么，孩子都能有经济支撑。

🏡 首次购房者
目标：覆盖房贷，安心守护资产。
房子是你最大投资之一，我们帮你守护它。

👩‍⚕️👨‍⚖️ 职场专业人士
目标：用节税方式长期累积财富。
可用 IUL 补充退休计划，逐步打造资产组合。

👔 企业主
目标：保护企业与员工。
从关键人员保险到股东买卖协议，我们都有解决方案。

🧓 接近退休人士
目标：最大化资产传承，最小化税负。
有效转移财富，照顾所爱之人。

真实客户故事分享

  • “跨境财务规划真的很有压力，但 Tora Wealth 很专业。从开设美国银行账户到完成寿险申请，全程无缝衔接。”

    — Jing, CA

  • “我们知道需要寿险，却不知道从哪开始。Tora Wealth 解释得非常清楚，从不施压。现在不仅安心了，还拥有支持长期目标的好保单。”

    — Jesse & Melissa, WA

  • “作为一名收入不断增长的企业主，税负对我来说是很大的痛点。Tora Wealth 教我用公司设立的固定福利计划（Defined Benefit Plan）来为寿险保单融资。我成功减轻了当前税负，同时建立了对我退休和家人都有帮助的长期资产。这种策略我以前从没听过，结果效果很好。”

    — Alexander, CA

是否也想拥有这样的安排？

我们愿意从第一步开始，陪你一起规划。